Архив новостей
Краткий макроэкономический обзор по итогам деятельности банковской системы Республики Таджикистан в первом полугодии 2022 года
18 июля 2022 года в Национальном банке Таджикистана состоялась пресс-конференция по итогам деятельности банковской системы за первое полугодие 2022 года. Подобные мероприятия проводятся в соответствии с распоряжением Президента Республики Таджикистан от 15 сентября 2011 года, № АП – 1729 и Планом организации и проведения пресс-конференций в министерствах, ведомствах, организациях и учреждениях, исполнительных органах государственной власти ГБАО, областях, городе Душанбе, городах и районах республиканского подчинения.
Пресс-конференция проходила под руководством Заместителя Председателя Национального банка Таджикистана Толибзода Фирдавса Назримада, в ней приняли участие около 30 представителей средств массовой информации и руководители ключевых структур Национального банка Таджикистана.
Открывая пресс-конференцию, Заместитель Председателя Национального банка Таджикистана Толибзода Фирдавс Назримад отметил, что в первом полугодии 2022 года Национальный банк Таджикистана последовательно направил эффективную денежно-кредитную и валютную политику на реализацию указаний и поручений Лидера нации, Президента Республики Таджикистан уважаемого Эмомали Рахмона для регулирования денежной массы в экономике, сохранения стабильного уровня цен, финансовой стабильности и содействия устойчивому росту экономики.
В пресс-конференции для представителей СМИ был дан краткий обзор банковской системы и обзор макроэкономических показателей за первое полугодие 2022 года.
В частности, было отмечено, что Валовой внутренний продукт (ВВП) страны за январь –июнь 2022 года в номинальном выражении достиг 46,2 млрд. сомони, его реальный рост – 7,4%. Росту экономики за этот период в основном способствовало увеличение промышленной продукции - 17,3%, розничного торгового оборота - 9,3%, оказания платных услуг - 12,8%, строительства - 2,5%и сельскохозяйственной продукции – 7,2%.
Уровень инфляции в январе-июне 2022 года составил 4,1%, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выше на 0,2 процентных пункта. Данный рост обусловлен в основном повышением цен продовольственной продукции на 7,0% и непродовольственной продукции на 2,3%. В то же время за этот период отмечено снижение стоимости платных услуг населению, которое составило – 1,1%.
Годовая инфляция (за последние 12 месяцев) в июне 2022 года достигла 8,3%, снизившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 0,7 процентных пунктов.
В целях сохранения стабильного уровня цен и регулирования денежной массы в экономике, Национальный банк Таджикистана посредством своих инструментов реализует денежно-кредитную политику, направленную на ограничение воздействия монетарных факторов на макроэкономические показатели.
В целях регулирования денежной массы в обращении, эффективного управления уровнем ликвидности кредитных организаций и снижения курсовых и инфляционных давлений в январе-июне 2022 года были проведены аукционы по ценным бумагам Национального банка Таджикистана на сумму 3,3 млрд. сомони, и посредством проведения депозитных операций овернайт ежедневно привлечены в среднем 0,5 млрд. сомони депозитов кредитных финансовых организаций.
В январе-июне 2022 года ставка рефинансирования как основной денежно-кредитный инструмент осуществления монетарных операций была сохранена без изменений и установлена на уровне 13,25 % годовых.
На протяжении января-июня 2022 года официальный курс доллара США по отношению к сомони снизился на 6,57% (с 11,3000 сомони на 31.12. 2021 до 10,5578 сомони на 30.06.2022). Курс американского доллара в аналогичном периоде прошлого года был выше на 0,18% (с 11,3000 сомони на 31. 12.2020 до 11,3210 сомони на 30. 06.2021).
По состоянию на 30 июня 2022 года на территории республики осуществляют деятельность 62 кредитных финансовых организаций, в том числе 14 традиционных банков, 1 исламский банк, 18 микрокредитных депозитных организаций, 3 микрокредитных организаций и 26 микрокредитных фондов.
Количество структурных подразделений кредитных финансовых организаций за отчетный период составило 1 848 единиц.
Активы кредитных финансовых организаций на 30 июня 2022 года составили 25,2 млрд. сомони, увеличившись по сравнению с аналогичной датой 2021 года на 3,4 млрд. сомони или на 15,4% в основном за счет кредитного портфеля, наличных средств и других активов.
Обязательства кредитных финансовых организаций на отчетную дату составили 19,3 млрд. сомони.
На 30 июня 2022 года коэффициент ликвидности на уровне системы был выполнен в полном объеме, который составил 101,1 процента, превысив установленный Национальным банком Таджикистана порог на 71,1 процентный пункт.
На 30 июня 2022 года коэффициент достаточности капитала, который является одним из основных показателей финансовой устойчивости банковской системы, составил 25,1 процента, превысив установленный порог на 13,1 процентных пунктов.
В целом, результаты финансовой деятельности кредитных финансовых организаций за отчетный период завершились с прибылью.
По состоянию на 30 июня 2022 года общий объем остатков депозитов составил 11,5 млрд. сомони, что по сравнению с аналогичной датой прошлого года больше на 1,8 млрд. сомони или на 18,8%. В структуре общих остатков депозитов доля депозитов в национальной валюте составляет 58,5% и в иностранной валюте 41,5%.
В структуре депозитов 5,5 млрд. сомони или 47,8% составляют депозиты юридических лиц и 6,0 млрд. сомони или 52,2% депозиты физических лиц.
Кредитное вложение считается одним из основных способов обеспечения стабильного роста экономики, расширения отечественного производства и укрепления экспортного потенциала страны.
Объем выданных кредитов за январь-июнь 2022 года составил 6,5 млрд. сомони, их количество достигло 966,3 тыс. единиц.
За этот период из общего объема выданных кредитов 35,6% приходится на сферу потребления, 18,9% на сельское хозяйство, 15,7% на внешнюю торговлю, 11,2% на промышленность, 10,6% на сферу услуг, 2,5% на строительство, 0,7% на транспорт и 4,8% на другие сферы.
Из общего объема выданных кредитов 37,9% приходится на производственное предпринимательство, сумма которых составляет 2,5 млрд. сомони. Из общего объема выданных за этот период кредитов 64,4% или 4,2 млрд. сомони приходится на предпринимателей.
Из общего объема выданных кредитов 72,9% приходится на микрокредиты, сумма которых составила 4,7 млрд. сомони, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 6,7%.
По состоянию на 30 июня 2022 года из общего числа работающих в банковской системе страны 38,5% составляют женщины, из которых 18,6% занимают руководящие должности.
Национальный банк Таджикистана совместно с кредитными финансовыми организациями принимает все необходимые меры для увеличения доли безналичных расчётов, расширения сферы платежной инфраструктуры и роста банковских дистанционных услуг.
По состоянию на 30 июня 2022 года количество выпущенных банковских платежных карт составило 4,2 млн. единиц, что по сравнению с аналогичной датой прошлого года больше на 28%. Общее количество электронных кошельков кредитных финансовых организаций составило около 5 млн. единиц, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 2,0 млн. единиц (70%).
Для обслуживания владельцев платежных карт в стране на 30 июня 2022 года со стороны 20 отечественных кредитных финансовых организаций было установлено 1 529 банкоматов и 5773 электронных терминалов. По сравнению с аналогичной датой 2021 года количество банкоматов увеличилось на 300 единиц и количество электронных терминалов на 409 единиц.
Кроме того, в целях развития банковских дистанционных услуг и расширения доли безналичных расчетов, кредитные финансовые организации в предприятиях торговли и сервиса стали активно устанавливать QR - коды, которые в отличие от электронных терминалов требуют малых затрат и техническую поддержку и дают больше возможностей для осуществления безналичных расчетов. По состоянию на 30 июня 2022 года в предприятиях торговли и сервиса страны используются 14 825 единиц QR – кодов, что больше на 6 902 единиц (87%) по сравнению с аналогичной датой прошлого года.
За январь-июнь 2022 года в предприятиях торговли и сервиса страны посредством электронных платежных средств (платежных карт и электронных кошельков) проведены 14,3 млн. операций безналичных платежей за товары и услуг на сумму 2,9 млрд. сомони и по сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество платежей увеличилось на 31,2 %, а объем проведенных платежей на 96,9%.
За указанный период соотношение операций снятия наличных денег и операций безналичных платежей за товары и услуги с использованием электронных платежных средств (платежных карт и электронных кошельков) составило 89,1% к 10,9%, и доля безналичных операций по сравнению с аналогичным периодом прошлого года увеличилась на 1,2 процентного пункта.
С целью реализации Закона Республики Таджикистан «Об обращении граждан» с января по июнь 2022 года приём обращений граждан со стороны Национального банка Таджикистана осуществлялся в письменной и устной форме, посредством телефонов и официального сайта, и в целом поступило 734 обращений для рассмотрения, в том числе 33 через Исполнительный аппарат Президента Республики Таджикистан и другие органы Правительства Республики Таджикистан, 74 в письменной форме непосредственно в адрес Национального банка Таджикистана, 351 посредством телефона доверия, 276 при приёме граждан, по которым были приняты необходимые меры в рамках существующих полномочий.
Затем были даны конкретные ответы на вопросы представителей местных и зарубежных средств массовой информации, которые в основном касались озвученных в Послании Лидера нации указаний и поручений по поводу привлечения наибольшего объема иностранного и внутреннего капитала в банковскую систему, предоставления качественных и доступных услуг, расширения кредитования таких отраслей экономики, как промышленность, сельское хозяйство, туризм и народные ремесла, укрепления системы риск-менеджмента, перехода к безналичным расчетам, а также защиты прав потребителей банковских услуг, международных отношений, поддержки программы МВФ, корреспондентских отношений и др.
Отдел прессы