Архив новостей
НБТ: будут обеспечены успешная реализация денежно- кредитной политики, расширение безналичного расчета и других финансовых инструментов
11 августа 2023 года, согласно плану Исполнительного аппарата Президента Республики Таджикистан от 10.07.2023, №26/10-249 под председательством первого заместителя председателя Национального банка Таджикистана Фирдавса Толибзода, при участии заместителей председателя Национального банка Таджикистана Фируза Шарифзода и Гулбахор Назири, а также руководителей ключевых структурных единиц банка и представителей отечественных и зарубежных средств массовой информации состоялась пресс-конференция Национального банка Таджикистана по итогам первого полугодия 2023 года.
Первый заместитель председателя Национального банка Таджикистана Фирдавс Толибзода отметил, что за первое полугодие 2023 года Национальный банк Таджикистана продолжил свою деятельность по успешной реализации денежно-кредитной политики, расширению безналичных расчетов и других финансовых инструментов с целью обеспечения стабильного уровня внутренних цен, устойчивости курса национальной валюты, сохранения уровня ликвидности кредитных организаций и повышения доверия населения к банковской системе, а также обеспечения непрерывной и безопасной деятельности платёжной системы.
Благодаря принятым мерам, уровень инфляции за первое полугодие текущего года составил 2,3%, что ниже на 1,8 процентного пункта (п.п.) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Данная тенденция в основном обусловлена ростом цен на продовольственные продукты- 3,0%, непродовольственные продукты- 2,9% и стоимости платных услуг населению 0,4%.
Национальным банком Таджикистана, - сказал во время выступления Ф.Толибзода, - за январь - июнь месяцы текущего года с целью управления уровнем ликвидности кредитных организаций, уменьшения инфляционных и курсовых давлений и активации финансового рынка были проведены 50 аукционов по ценным бумагам Национального банка Таджикистана на сумму 3,7 млрд сомони, что на 10,7 % больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Вместе с тем, за этот период были привлечены свободные средства кредитных организаций посредством осуществления депозитных операций овернайт, которые в среднем составляли 700 млн. сомони в день.
Ставка рефинансирования в качестве основного инструмента денежно-кредитной политики для реализации монетарных операций, с учетом сохранения на нижнем уровне установленного таргета инфляции и сравнительного улучшения инфляционных ожиданий населения с начала 2023 года постепенно была снижена до 3,0 процентного пункта и установлена на уровне 10,0 процентов годовых.
Во время своего выступления первый заместитель председателя Национального банка Таджикистана отметил, что за первое полугодие 2023 года Национальный банк Таджикистана продолжил курсовую политику, основанную на режиме «плавающего регулируемого курса, без определения и объявления пределов изменения курса». За указанный период официальный курс доллара США по отношению к сомони повысился на 7,0% (с 10,2024 на 31.12.2022, до 10,9140 сомони на 30.06.2023).
Официальный среднесрочный курс доллара США по отношению к сомони за этот период составил 10,7 сомони, что ниже на 9,0 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Если взглянуть на экономическое состояние мира за этот период, - отметил Ф. Толибзода,- можно выяснить, что официальный курс национальной валюты большинства стран- основных торговых партнёров Республики Таджикистан также изменился по отношению к доллару США. Например, курс казахстанской тенге стабилизировался на 1,8%, курс турецкой лиры по отношению к доллару США снизился на 38, 1%, российского рубля на 23,7%, белорусского рубля на 10,8%, китайского юаня на 5,1%, узбекского сума на 2,3 % и кыргызского сома на 1,8%.
Было отмечено, что за отчетный период, в общем, на территории Республики Таджикистан осуществляли деятельность 64 кредитных организации, в том числе 14 традиционных банков, 1 исламский банк, 1 небанковская кредитная организация, 19 микрокредитных депозитных организаций, 3 микрокредитных организации и 26 микрокредитных фондов.
Общее количество структурных подразделений кредитных финансовых организаций на отчетную дату составило 1 881 единицу, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 33 единицы.
Наравне с этим, активы и обязательства кредитных организаций за первое полугодие 2023 года составили 33,5 млрд сомони и 26,5 млрд сомони, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом 2022 года соответственно на 33,1% (или на 8,3 млрд сомони) и 37,4% (или на 7,2 млрд сомони).
Балансовый капитал кредитных финансовых организаций на 30 июня 2023 года составил 7,0 млрд сомони, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 1,1 млрд сомони или на 18, 9 процента.
Общий объем остатков депозитов на 30 июня 2023 года составил 17,0 млрд сомони, увеличившись по сравнению с аналогичной датой прошлого года на 47,9%.
Следует отметить, что доля депозитов в национальной валюте из общего объёма остатков депозитов составляет 52,3% и в иностранной валюте 47,7%, что свидетельствует о постепенном снижении долларизации экономики и повышении доверия населения к национальной валюте.
В структуре депозитов 7,7 млрд сомони или 45,1% составляют депозиты юридических лиц и 9,3 млрд сомони или 54,9% депозиты физических лиц.
Как известно, - отметил Фирдавс Толибзода, - кредитное вложение является одним из основных инструментов обеспечения стабильного роста экономики, развития отечественного производства, повышения экспортного потенциала и создания новых рабочих мест в стране.
Объем кредитов, выданных за первое полугодие 2023 года, составил 9,3 млрд сомони, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года больше на 2,7 млрд сомони или на 42,1 %.
Из общего объема кредитов, выданных за этот период, 40,0% приходится на сферу потребления, 15,3% на сельское хозяйство, 11,5% на внешнюю торговлю, 18,2% на промышленность, 6,8% на сферу обслуживания, 3,8% на строительство, 0,6% на транспорт и 3,8% на другие сферы.
Также следует отметить, что из общего объема кредитов, выданных за этот период, 41,5% или 3,8 млрд сомони приходится на производственное предпринимательство.
Объём выданных микрокредитов за первое полугодие текущего года составил 6,4 млрд сомони, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 34,4%.
Средневзвешенная процентная ставка по кредитам за январь-июнь месяцы 2023 года в национальной валюте составила 23,1%, в иностранной валюте 12,2%, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в национальной валюте меньше на 0,7 п.п. и в иностранной валюте больше на 0,3п.п.
Было отмечено, что коэффициент достаточности капитала, характеризующий финансовую устойчивость банковской системы, на 30 июня 2023 года составил 24,4%, превысив установленный порог на 12,4 процентного пункта.
Коэффициент ликвидности в банковской системе на 30 июня 2023 года достиг 84,5%, что больше на 54,5 процентного пункта по сравнению с установленными требованиями.
За указанный период необслуживаемые кредиты составили 11,4 % кредитного портфеля и данный показатель ниже на 1,8 процентного пункта по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
В целом, результатом финансовой деятельности кредитных финансовых организаций на конец июня 2023 года стала прибыль на сумму 747,4 млн сомони.
Доходность активов кредитных финансовых организаций за отчетный период составила 4, 5 % и доходность их капитала 21,3 %.
В продолжении, первый заместитель председателя Национального банка Таджикистана отметил, что в целях реализации макропруденциальной политики, контроля и надзора за банковской деятельностью Национальный банк Таджикистана определил и утвердил постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 18 января 2023 года список системообразующих кредитных организаций (ГСБ РТ «Амонатбонк», ОАО «Ориёнбонк» и ОАО «Банк Эсхата») и потенциальную системообразующую кредитную организацию (ЗАО МДО «Имон Интернешнл»).
В результате предпринятых мер доля безналичного расчета достигла 17% и ее рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года составил 6 процентных пункта. Количество выпущенных в обращение банковских платёжных карт составило 5,9 млн единиц, увеличившись на 42% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Общее количество электронных кошельков кредитных организаций составляет 7,5 млн единиц, что на 2,6 млн единиц больше к этому периоду прошлого года (52,6 процента).
Помимо этого, для оказания услуг владельцам платежных карт за первое полугодие 2023 года в республике отечественными кредитными финансовыми организациями установлено 1 947 банкоматов и 7434 электронных терминала. По сравнению с аналогичным периодом 2022 года количество банкоматов увеличилось на 418 единиц, а количество электронных терминалов на 1 661 единицу. Из общего количества электронных терминалов 2 797 единиц приходится на пункты предоставления наличных денег и 4640 на торговые учреждения и пункты предоставления услуг.
Представители СМИ были информированы, о том, что по состоянию на 30 июня 2023 года в торговых учреждениях и пунктах предоставления услуг республики использовано 20051 QR-кода, что на 5226 (35,3%) больше по сравнению с этим периодом прошлого года.
За январь-июнь месяцы текущего года в торговых учреждениях и пунктах предоставления услуг страны посредством электронных платёжных средств (платёжных карт и электронных кошельков) было совершено 21,8 млн безналичных операций по оплате товаров и услуг на сумму 5,5 млрд сомони, что на 52,1% больше по количеству и 83,2 процента больше по объему проведенных операций, по сравнению с аналогичным периодом 2022 года.
Касательно соблюдения требований Закона Республики Таджикистан «Об обращении граждан» было отмечено, что Национальный банк Таджикистана осуществляет постоянный и строгий контроль его исполнения.
Исходя из этого, за первое полугодие текущего года в Национальный банк Таджикистана поступило 685 обращений для рассмотрения, в том числе 46 через Исполнительный аппарат Президента Республики Таджикистан и другие государственные органы, 55 в письменной форме, 407 обращений через телефон доверия, 173 при приёме граждан и 4 обращения через электронную почту, по которым были приняты необходимые меры в рамках существующих полномочий.
Следует отметить, что Национальный банк Таджикистана уделяет особое внимание привлечению наибольшего количества квалифицированных и опытных специалистов женского пола на работу в банковской системе и их выдвижению на руководящие должности. Согласно статистическим данным по состоянию на 30 июня 2023 года из общего числа работников банковской системы страны 7 306 составляют женщины. Из этого числа 3 727 женщин непосредственно занимаются предоставлением банковских услуг клиентам, из них 504 занимают руководящие должности (19,5% от общего числа руководящих должностей в банковской системе).
Как было отмечено Фирдавсом Толибзода, в стране за отчетный период населению предоставили страховые услуги 16 страховых организаций, в том числе 1 государственная страховая организация и 15 негосударственных страховых организаций с 67 филиалами. В общем, за этот период доля активов системы страхования по сравнению с общими активами финансовой системы составляет 2,2 %, а по сравнению с ВВП, достигла 0,6 %.
Общее количество договоров, заключенных страховыми организациями за первое полугодие 2023 года, достигло 1 032 223 млн единиц, увеличившись на 121 802 (13,4 процента) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Показатель рентабельности активов (ROA-рентабельность активов) страховых организаций на 30 июня 2023 года составил 9,2 процента, а показатель рентабельности капитала (ROE-рентабельность капитала) –16,2 процента, что по сравнению с аналогичной датой предыдущего года соответственно больше на 4,8 п.п. и 8,8 п.п.
В целях расширения двустороннего эффективного сотрудничества и привлечения инвестиций, Национальный банк Таджикистана тесно сотрудничает с международными финансовыми организациями, в том числе с Международным Валютным Фондом (МВФ), Всемирным Банком, Европейским банком реконструкции и развития, Азиатским банком развития, Исламским банком развития, Евразийским банком развития, Межгосударственным банком, Альянсом финансовой доступности, международными фондами, центральными (национальными) банками и банковскими структурами зарубежных стран.
Необходимо отметить, что привлечение наибольшего объёма внутреннего и иностранного капитала является одной из основных задач банковской системы. В связи с этим, в результате осуществления своевременных мер для привлечения иностранных инвестиций, за первое полугодие 2023 года в банковскую систему страны привлечены 610,9 млн долл. США кредиты, прямые и портфельные инвестиции, что больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 20,1%.
Фирдавс Толибзода отметил, что Национальный банк Таджикистана и впредь будет предпринимать соответствующие меры, направленные на эффективную реализацию монетарной политики, усиление регулирования и надзор за деятельностью кредитных организаций, защиту прав пользователей банковских услуг, обеспечение прозрачности в деятельности кредитных организаций, укрепление корпоративного управления, а также на сохранение доверия населения к банковской системе.
В части вопросов и ответов пресс –конференции представители отечественных и зарубежных средств массовой информации получили конкретные ответы на свои вопросы по поводу исполнения пунктов Указа Президента Республики Таджикистан «О мерах по расширению безналичных расчетов», доли национальной валюты и российского рубля во взаиморасчетах Таджикистана и России и стран региона, интеграции в единую систему “Быстрый платёж”, введения цифрового рубля и цифрового сомони, привлечения инвестиций в банковскую систему, уровня инфляции, изменения ставки рефинансирования, международных резервов, исламского банкинга и иных важных аспектов сферы финансов и банковской сферы.
В заключительной части пресс- конференции первый заместитель председателя Национального банка Таджикистана Фирдавс Толибзода отметил большой вклад СМИ в реализации пунктов Указа Президента Республики Таджикистан от 22 июня 2023 года, №586 «О мерах по расширению безналичных расчетов», повышении финансовой грамотности населения и посредством этого обеспечения экономического роста сраны и повышения уровня жизни населения.
Также была выражена признательность представителям средств массовой информации за плодотворное сотрудничество и объективное отражение деятельности банковской системы, и надежда на то, что сотрудничество между Национальным банком Таджикистана и представителями СМИ и впредь будет осуществлено на доверительной основе.
Отдел прессы
НБТ