Новости
НБТ: Пресс-конференция
Согласно плану Исполнительного аппарата Президента Республики Таджикистан, Пресс-конференция по итогам деятельности Национального банка Таджикистана за первое полугодие 2024 года с участием представителей средств массовой информации состоится 7 августа 2024 года.
В целях обеспечения доступа представителей средств массовой информации к результатам деятельности банковской системы за первое полугодие 2024 года, необходимая информация будет размещена на сайте Национального банка Таджикистана до проведения ожидаемой пресс-конференции.
Краткий макроэкономический обзор
и деятельность банковской системы за первое полугодие 2024 г.
В первом полугодии 2024 года Национальный банк Таджикистана осуществил свою деятельность в соответствии с законодательством сферы и задачами, озвученными в Послании Основателя мира и национального единства – Лидера нации, Президента Республики Таджикистан, уважаемого Эмомали Рахмона “Об основных направлениях внутренней и внешней политики Республики Таджикистан”, а также Прогнозом денежно-кредитной политики Республики Таджикистан на 2024 год и среднесрочный период.
За отчетный период Национальный банк Таджикистана продолжил деятельность по эффективной реализации денежно-кредитной политики, расширению безналичных расчетов и других финансовых инструментов, принимая необходимые меры, направленные на обеспечение стабильного уровня внутренних цен, устойчивости курса национальной валюты, сохранение уровня ликвидности кредитных организаций и повышение доверия населения к банковской системе, а также обеспечение непрерывной и безопасной деятельности платёжной системы.
Монетарная политика
Инфляция находится ниже уровня целевого показателя
Уровень инфляции за первое полугодие 2024 года составил 1,9 процента, что ниже на 0,4 процентного пункта (п.п.) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Данная тенденция обусловлена в основном ростом цен на продовольственные продукты 1,3 процента, непродовольственные продукты 1,6 процента, и стоимости платных услуг на 4,0 процента.
Годовая инфляция за июнь месяц текущего года сложилась ниже уровня целевого показателя (таргета) (6±2 процентного пункта) и составила 3,5 процента, увеличившись на 1,1 процентного пункта (п.п.) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
За отчетный год, с целью регулирования денежной массы в обращении, управления уровнем ликвидности кредитных организаций, уменьшения инфляционных монетарных давлений и активизации финансового рынка, Национальным банком Таджикистана было проведено 52 аукциона по ценным бумагам Национального банка Таджикистана на сумму 3,0 млрд сомони. Вместе с тем, за этот период посредством проведения депозитных операций овернайт были привлечены свободные средства кредитных организаций в среднем, в среднем, каждый день на сумму 982,7 млн сомони.
Ставка рефинансирования в качестве основного инструмента денежно-кредитной политики в связи с продолжением стабильной тенденции внутренних и мировых цен на товары и продукцию, с учетом положительного прогноза макроэкономических показателей, минимизации воздействия потенциальных рисков на экономику, а также сохранения инфляции ниже установленного таргета за этот период постепенно была снижена до 0,75 процентного пункта и установлена на уровне 9,25 процентов годовых.
Состояние внутреннего валютного рынка
За отчетный период Национальный банк Таджикистана продолжил курсовую политику, основанную на режиме «плавающего регулируемого курса, без определения и объявления пределов изменения курса». Официальный курс сомони по отношению к доллару США за первое полугодие текущего года укрепился на 2,7 процента. За аналогичный период 2023 года данный показатель был ниже на 7,0 процента.
Взглянув на курс валюты стран региона за этот период, можно обнаружить, что официальный курс национальной валюты большинства стран - основных торговых партнёров Республики Таджикистан, в том числе курс турецкой лиры по отношению к доллару США ослаб на 11,7 процента, курс казахской тенге на 3,7 процента, узбекского сума на 1,8 процента и китайского юаня на 0,6 процента.
Банковская система
Увеличение количества структурных подразделений кредитных организаций
По состоянию на 30 июня 2024 года на территории Республики Таджикистан функционируют 63 кредитных финансовых организации, в том числе 14 традиционных банков, 1 исламский банк, 1 небанковская кредитная организация, 19 микрокредитных депозитных организаций, 3 микрокредитных организации и 25 микрокредитных фондов.
Количество структурных подразделений кредитных финансовых организаций на отчетную дату составило 1 899 единиц, увеличившись по сравнению с аналогичной датой прошлого года на 18 единиц.
Рост объема активов, обязательств и капитала
Активы и обязательства кредитных финансовых организаций на конец июня 2024 года составили 41,2 млрд сомони и 33,2 млрд сомони, увеличившись по сравнению с аналогичной датой 2023 года соответственно на 22,8 процента (или на 7,7 млрд сомони) и 25,0 процента (или на 6,6 млрд сомони).
Балансовый капитал кредитных финансовых организаций на 30 июня 2024 года составил 8,0 млрд сомони, увеличившись по сравнению с аналогичной датой прошлого года на 1,0 млрд сомони или на 14,6 процента.
Остатки депозитов
Общий объем остатков депозитов на 30 июня 2024 года составил 21,1 млрд сомони, увеличившись по сравнению с аналогичной датой 2023 года на 24,1 процента.
Следует отметить, что доля депозитов в национальной валюте в общем объёме остатков депозитов составляет 61,1 процента и в иностранной валюте 38,9 процента.
В структуре общего остатка депозитов депозиты юридических лиц составляют 8,8 млрд сомони или 41,9 процента и депозиты физических лиц 12,3 млрд сомони или 58,1процента.
Объём и количество выданных кредитов
Как известно, кредитное вложение является одним из основных инструментов обеспечения стабильного роста экономики, развития отечественного производства, повышения экспортного потенциала и создания новых рабочих мест.
Объем кредитов, выданных за первое полугодие 2024 года, составил 10,6 млрд сомони, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года больше на 1,3 млрд сомони или на 14,5 процента.
Из общего объема кредитов, выданных за этот период, 46,3 процента приходится на сферу потребления, 14,3 процента на сельское хозяйство, 14,3 процента на внешнюю торговлю, 11,9 процента на промышленность, 7,1 процента на сферу обслуживания, 3,5 процента на строительство, 2,6 процента на другие сферы.
Также следует отметить, что из общего объема кредитов, выданных за этот период, 32,0 процента приходится на производственное предпринимательство, что составляет 3,4 млрд сомони.
Объём выданных микрокредитов за отчетный период составил 7,9 млрд сомони, увеличившись по сравнению с прошлым годом на 24,0 процента.
Средневзвешенная процентная ставка по кредитам за январь-июнь месяцы текущего года в национальной валюте составила 23,1 процента, в иностранной валюте 11,9 процента.
Стабильная деятельность банковской системы
Коэффициент достаточности капитала, являющийся одним из основных показателей финансовой устойчивости банковской системы, на 30 июня 2024 года составил 21,4 процента, превысив установленный порог (12 процентов) на 9,4 процентного пункта.
Коэффициент ликвидности в банковской системе на 30 июня 2024 года составил 80,6 процента, что больше на 50,6 процентного пункта по сравнению с установленными требованиями.
В целях реализации макропруденциальной политики, контроля и надзора за банковской деятельностью, Национальный банк Таджикистана определил и утвердил постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 16 января 2024 года, № 12 системообразующих кредитных организаций (ГУП СБ РТ «Амонатбонк», ОАО «Ориёнбонк» и ОАО «Банк Эсхата») и потенциальную системообразующую кредитную организацию (ЗАО «Международный банк Таджикистана»).
Платёжная система
По состоянию на 30 июня 2024 года общее количество банковских платёжных карт составило 7,6 млн единиц, увеличившись на 28,7 процента по сравнению с аналогичной датой прошлого года. Также, за этот период общее количество электронных кошельков достигло 10,4 млн единиц, что на 39,7 процента больше по сравнению с аналогичным периодом 2023 года.
Для осуществления безналичных платежей на отчётную дату в предприятиях торговли и сервиса установлено 7 939 POS-терминалов, что по сравнению с аналогичной датой 2023 года больше на 71,2 процента. Также, в предприятиях торговли и сервиса было установлено 16,472 тыс. QR – кодов.
С целью обеспечения владельцев платежных карт наличными деньгами за первое полугодие 2024 года в республике отечественными кредитными финансовыми организациями в кассах структурных подразделений банков установлено 2 654 банкомата и 3 597 электронных терминалов, что по сравнению с аналогичной датой 2023 года соответственно больше на 36,3 процента и 28,6 процента.
За отчетный период в торговых учреждениях и пунктах предоставления услуг страны посредством электронных платёжных средств (платёжных карт и электронных кошельков) было совершено безналичных операций по оплате товаров и услуг на сумму 12,8 млрд сомони. За первое полугодие текущего года соотношение операций снятия наличных денег и операций безналичных платежей за товары и услуги с использованием электронных платежных средств составило 75 процентов к 25 процентам, и доля безналичных операций по сравнению с аналогичным периодом 2023 года увеличилась на 8,4 процентных пункта.
Обращения граждан
Национальный банк Таджикистана осуществляет постоянный и строгий контроль соблюдения и исполнения требований Закона Республики Таджикистан «Об обращениях физических и юридических лиц».
На основании этого, за отчетный период в Национальный банк Таджикистана поступило 832 обращения для рассмотрения, в том числе 460 обращений через телефон доверия, 225 обращений при приёме граждан, 132 обращения в письменной форме (заявления) и 15 обращений через электронную почту, по которым были приняты необходимые меры.
Необходимо отметить, что из 832 поступившего обращения, 705 или 84,7 процента относится к вопросам, связанным с деятельностью банковской системы, а остальные 127 обращений или 15,3 процента, не относятся к вопросам, связанным с банковской системой.
Кадровая политика
Привлечение женщин на работу в учреждениях банковской системы
Национальный банк Таджикистана и кредитные финансовые организации уделяют особое внимание привлечению наибольшего количества квалифицированных и опытных специалистов женского пола на работу в учреждения банковской системы и их выдвижению на руководящие должности.
Согласно статистическим данным на отчетную дату общее число работников банковской системы составляет 19 824, из этого 8 069 (или 40,7 процента от общего объёма) составляют женщины, что по сравнению с аналогичной датой прошлого года больше на 763.
Из этого числа 7 531 работают в качестве специалистов фронт-офиса. От общего числа женщин, работающих в учреждениях банковской системы, 538 занимают руководящие должности (19,6 процента от общего числа руководящих должностей в банковской системе).
Развитие страховой системы
В стране за отчетный период населению предоставили страховые услуги 16 страховых организаций, в том числе 1 государственная страховая организация и 15 негосударственных страховых организаций с 66 филиалами.
Подведение итогов деятельности системы страхования за первое полугодие 2024 года показало, что основные показатели сферы имели тенденцию роста, в том числе активы системы по сравнению с аналогичным периодом прошлого года возросли на 4,6 процента, капитал 1,0 процента, уставный капитал 15,5 процента, страховые ресурсы 5,8 процента, страховые премии 2,2 процента, страховые выплаты и компенсации 31,0 процента, инвестиции на 22,2 процента, депозиты в кредитных финансовых организациях на 61,3 процента и уплаченные налоги 31,7 процента.
В общем, за отчетный год доля активов системы страхования по сравнению с ВВП составила 1,3 процента, увеличившись по сравнению с первым полугодием 2023 года на 0,7 процентного пункта.
Общее количество договоров, заключенных страховыми организациями за первое полугодие 2024 года, достигло 974 199 единиц.
Показатель рентабельности активов (ROA) страховых организаций на конец отчетного периода составил 10,4 процента, а показатель рентабельности капитала (ROE) – 19,1 процента, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года соответственно больше на 1,2 и 2,9 процентных пунктов.
Международные отношения
В целях привлечения наибольшего объема иностранного капитала Национальный банк Таджикистана осуществляет плодотворное сотрудничество с такими международными финансовыми организациями, как Международный Валютный Фонд (МВФ), Всемирный Банк, Европейский банк реконструкции и развития, Азиатский банк развития, Исламский банк развития, Евразийский банк развития, Межгосударственный банк, Альянс финансовой доступности, с международными фондами, центральными (национальными) банками и банковскими структурами зарубежных стран.
За отчетный период Международное рейтинговое агентство “Standart&Poor’s” подтвердило суверенный кредитный рейтинг Республики Таджикистан на уровне “B-/B, прогноз «стабильный».
За этот период Исполнительный совет Международного валютного фонда также утвердил Программу “Инструмент координации политики” (PCI) для Республики Таджикистан. Данная программа, рассчитанная на 22 месяцев, направлена на поддержание макроэкономической устойчивости, укрепление политических основ органов страны и поддержку их усилий в обеспечении относительного стабильного и инклюзивного роста.
Необходимо отметить, что привлечение наибольшего объёма внутреннего и иностранного капитала является одной из основных задач банковской системы. В связи с этим, в результате осуществления своевременных мер для привлечения иностранных инвестиций, за первое полугодие 2024 года в банковскую систему страны привлечены иностранные инвестиции на сумму 1 676,0 млн долл. США, что на 63,8 процента больше по сравнению с прошлым годом.
Национальный банк Таджикистана и впредь будет предпринимать соответствующие меры, направленные на эффективную реализацию монетарной политики, усиление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций, защиту прав и интересов пользователей банковских услуг, обеспечение прозрачности в деятельности кредитных организаций, укрепление корпоративного управления, а также на сохранение доверия населения к банковской системе.
Отдел прессы НБТ
Просмотров: 4199
05.08.2024