Краткий макроэкономический обзор и деятельность банковской системы Таджикистана за первое полугодие 2017 года

24 июля 2017 года при участии представителей отечественных и зарубежных СМИ состоялась очередная пресс-конференция по итогам деятельности Национального банка Таджикистана и банковской системы страны за первое полугодие 2017 года.

В начале пресс-конференции первый Заместитель Председателя Национального банка Таджикистана Джамолиддин Нуралиев отметил, что в первой половине 2017 года Национальный банк Таджикистана последовательно направил свою эффективную денежно-кредитную и валютную политику для обеспечения стабильного роста денежной массы в экономике, сохранения необходимого уровня цен, финансовой устойчивости и содействия стабильному росту экономики.

 
1.Макроэкономические показатели

Валовой внутренний продукт (ВВП) страны в первом полугодии 2017 года составил 24 023,8 млн. сомони, а его реальный рост – 6,0% (в аналогичном периоде прошлого года темпы роста составляли 6,6%). Рост экономики страны в основном был обеспечен за счет промышленного сектора – 21,3%, сельскохозяйственного сектора – 6,4% и торгово- розничного оборота – 3,6%.

Инфляция. Согласно официальным данным уровень инфляции за шесть месяцев текущего года составил 5,9%, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года больше на 2,8 процентных пунктов. Инфляция за этот период в основном была вызвана ростом цен продовольственной продукции 8,3%, непродовольственной продукции – 1,3% и услуг – 4,9%.

Платежный баланс. Внешнеторговый оборот за январь – июнь 2017 года составил 1,6 млрд. долл. США и увеличился относительно прошлого года на 2,4% или 37,5 млн. долл. США. Согласно официальным данным платежного баланса объем экспорта товаров за рассматриваемый период в целом увеличился на 73,9% (223,6 млн. долл.США), а объем импорта товаров снизился на 15,0% (186,1 млн.долл.США).

2. Денежно-кредитная политика

Согласно данным монетарной статистики объем резервных денег на 30 июня текущего года составил 12,3 млрд. сомони, а объем наличных денег в обращении – 9,9 млрд. сомони, и по сравнению с началом текущего года объем резервных денег увеличился на 1,7%, а объем наличных денег в обращении - 17,8%.

В январе – июне текущего года для обеспечения потребностей экономики к национальной валюте в обращение было выпущено 2,4 млрд. сомони, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года больше на 14,3%.

За отчетный период Национальный банк Таджикистана с целью обеспечения эффективной монетарной политики реализовал структурную реформу и применил новые операционные инструменты, такие как кредиты овернайт, интрадей и кредитные аукционы. Применение данных инструментов сделало монетарные операции более прозрачными и эффективными, и позволило кредитным организациям удовлетворить свои потребности в краткосрочных кредитах на сумму 66,6 млн. сомони.

С целью регулирования денежной массы в обращении, снижения курсовых и инфляционных давлений, дедолларизации экономики, повышения доверия населения к национальной валюте Национальным банком Таджикистана реализуется комплекс мер и инструментов денежно-кредитной и валютной политики, а также срочных административных и надзорных мер. Так, за шесть месяцев текущего года Национальным банком Таджикистана проведено 87 аукционов по ценным бумагам, и объём продажи ценных бумаг на этих аукционах составил 4,0 млрд. сомони, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года больше в 2,3 раза.

 
3. Курс национальной валюты

Продолжилась курсовая политика Национального банка Таджикистана, основанная на режиме «плавающего регулируемого курса без определения и объявления пределов изменения курса», согласно которой официальный курс сомони устанавливается с учетом спроса и предложения иностранной валюты на внутреннем валютном рынке и Национальный банк Таджикистана осуществляет вмешательство только в случаях чрезмерного колебания курса.

Официальный курс сомони по отношению к доллару США с начала года по 30 июня текущего года снизился на 11,9% (в аналогичном периоде 2016 года снижение составляло 10,8%).

Рыночный курс наличного доллара США за этот период вырос на 11,7% (в аналогичном периоде 2016 года повысился на 5,5%). Разница между официальным курсом и рыночным курсом наличного доллара США на 30 июня 2017 года составила 0,6%.

4. Развитие банковской системы

По состоянию на 30 июня 2017 года на территории республики осуществляют деятельность 96 кредитных организаций, в том числе 16 банков и 34 микрокредитных депозитных организаций, 13 микрокредитных организаций и 33 микрокредитных фондов.

Общие активы кредитных организаций за этот период составили 20 млрд. сомони, увеличившись по сравнению с аналогичной датой прошлого года на 1,3%.

Общие обязательства кредитных организаций снизились на 14,4%, составив 14,5 млрд. сомони. Балансовый капитал увеличился в 2,0 раза, и капитал кредитных организаций достиг 5,3 млрд. сомони.

Депозиты. По состоянию на 30 июня 2017 года общий объем остатков депозитов составил 9,0 млрд. сомони, что по сравнению с аналогичной датой прошлого года меньше на 4,9%. Объем остатков депозитов в национальной валюте снизился на 2,6%, а в иностранной валюте 6,0%. Их доля в структуре общего остатка депозитов в национальной валюте составила 34,8%, и в иностранной валюте 65,2% (в аналогичном периоде 2016 года 31,3% и 68,7 % соответственно).

Кредитное вложение. Общий объем остатков кредитов банковской системы на 30 июня 2017 года, уменьшился на 12,6%, составив 9,5 млрд. сомони. Одновременно с уменьшением общего объема остатков, также снизился общий объем выданных кредитов, который составил 3,3 млрд. сомони, а объем выданных микрокредитов достиг 1,9 млрд. сомони.

Из общего объема выданных за этот период кредитов 38,2% приходится на производственное предпринимательство, а в разрезе отраслей: на внешнюю торговлю 33,5%, промышленность 19,9%, потребление 18,6%, сельское хозяйство – 10,5%, услуги 7,9%, строительство 4,6%, транспорт 2,3%, финансовое посредничество 1,1% и другие сферы 1,6%.

5. Платёжная система

На территории республики за январь-июнь 2017 года различными способами расчётов были произведены более 32,0 млн. платежей на общую сумму 260,0 млрд. сомони, и по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года количество платежей увеличилось на 7,3%, а объем платежей на 43,5%.

Общее количество банковских счётов открытых для клиентов в кредитных организациях на 30 июня 2017 года увеличилось по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 11,4%, составив 3,3 млн. единиц.

Общее количество выпущенных отечественными банками платежных карт составило 1 686,4 тыс. единиц, что по сравнению с аналогичной датой прошлого года больше на 8,1%.

За этот период количество банкоматов и электронных терминалов составило 737 и 2 985 единиц соответственно, и по сравнению с аналогичной датой прошлого года количество банкоматов уменьшилось на 42 единицы, а количество электронных терминалов увеличилось на 690 единиц. Из этого количества 1 586 единиц электронных терминалов установлено в пунктах предоставления денежной наличности и 1 399 единиц в пунктах торговли и предоставления услуг.

За последние три месяца (апрель-июнь) в предприятиях торговли и предоставления услуг со стороны кредитных организаций установлено 574 единиц электронных терминалов, также на рассмотрение кредитных организаций находятся 523 запросов предпринимателей на установление электронных терминалов.

На 30 июня 2017 года объем операций с использованием платежных карт составил 3 879,8 млн. сомони, что по сравнению с аналогичной датой прошлого года больше на 17,5%.

С целью расширения системы безналичных расчетов налажено сотрудничество Национального банка Таджикистана с международными платежными системами Visa, Mastercard и Unionpay. В частности, с целью расширения доли расчетов в национальной валюте, исключения дополнительной операции по обмену валюты при проведении расчетов и дальнейшего развития платежных услуг 22 мая 2017 года было подписано соглашение с компанией Mastercard.

6. Международное сотрудничество.

С целью реализации реформы банковской системы, направленной на преодоление воздействия внешних факторов, обеспечения устойчивости курса национальной валюты, развития банковской системы страны Национальный банк Таджикистана осуществляет плодотворное и эффективное сотрудничество с такими международными финансовыми институтами, как Международный валютный фонд (МВФ), Группа Всемирного Банка, Европейский банк реконструкции и развития, Исламский банк развития, Германское общество по международному сотрудничеству (GIZ), Азиатский банк развития, а также Фонды арабских стран.

7. Обращения граждан

В конце своего выступления первый Заместитель Председателя Национального банка Таджикистана Джамолиддин Нуралиев подчеркнул, что с целью защиты прав потребителей услуг банковской системы приём и рассмотрение обращений и жалоб граждан со стороны Национального банка Таджикистана осуществляется в письменной и устной форме, посредством телефонов и официального сайта. В отчётном периоде в целом 1 216 просьб и жалоб были приняты для рассмотрения.

Также была отмечена, что для повышения финансовой грамотности населения открыта отдельная страница на интернет- сайте Национального банка Таджикистана под названием “Управление защиты прав потребителей банковских услуг”, а также электронная почта allomushtari@nbt.tj и новая рубрика под названием “Вопрос дня” с целью определения мнения населения относительно финансовых услуг.

В заключительной части пресс-конференции, представители зарубежных и местных СМИ получили конкретные ответы на свои вопросы относительно реформ в банковской системе, макроэкономической ситуации, денежно - кредитной и валютной политики, уровня инфляции, денежных переводов, привлечения иностранных инвестиций в экономику, использования платёжных карт, денежной массы в обращении и уровня доверия населения к банковской системе.

Пресс-служба
НБТ