Архив новостей
29.01.2014
Краткий макроэкономический обзор и деятельность банковской системы Таджикистана за 2013 год
Итоги деятельности Национального банка Таджикистана и банковской системы страны в 2013 году, реализация денежно-кредитной политики, развитие банковской системы, уровень инфляции, платежная система, рост депозитов, курс национальной валюты и другие важные вопросы отрасли были обсуждены 29 января текущего года на состоявшейся очередной пресс-конференции Национального банка Таджикистана для отечественных и зарубежных журналистов.
В своем вступительном слове Председатель Национального банка Таджикистана Абдуджаббор Ширинов отметил, что в 2013 году в связи со снижением инфляционных давлений и влияния внешних факторов на экономику, макроэкономические показатели и банковская система страны сохранили стабильную тенденцию.
Макроэкономические показатели
Валовой внутренний продукт (ВВП) в 2013 году достиг 40,5 млрд. сомони, а его реальный рост по сравнению с прошлым годом составил 7,4% (для информации, на душу населения приходится 5000,6 сомони или 1014 долл. США).
Инфляция
Председатель Национального банка отметил, что по данным Агентства по статистике при Президенте Республики Таджикистан, в 2013 году уровень инфляции составил 3,7%, что по сравнению с предыдущим годом меньше на 2,7 процентных пункта. Данный процесс произошел в основном за счет роста цен на продовольственные товары на 3,2%, непродовольственные товары на 6,1% и платные услуги на 0,8%.
В отчетном году снижение цен на муку первого сорта (11,7%), которая имеет наибольший удельный вес в потребительской корзине (14,7%), непосредственно способствовало относительному снижению уровня инфляции продовольственных товаров.
Также Председателем НБТ было отмечено, что по сравнению с началом года наблюдалось существенное снижение цен на основные непродовольственные товары, такие как бензин и сжиженный газ на 14,3% и 6,9% соответственно.
(Для сведения: согласно статистическим данным Всемирного банка, в конце 2013 года цены на пшеницу на мировых рынках снизились на 16,2% и цены на нефть увеличились на 0,9%).
Согласно анализам Национального банка Таджикистана в 2013 году уровень базовой инфляции (без учета влияния внешних, сезонных и административных факторов) составил 1,3%, что по сравнению с предыдущим годом меньше на 1,2 процентных пунктов.
Курс национальной валюты
В ходе пресс-конференции было отмечено, что официальный курс национальной валюты в течение года имея стабильную тенденцию, изменился по отношению к доллару США с 4,7644 до 4,7741 или на 0,2% (в 2012 г. 0,1%).
Торговый баланс
Внешнеторговый оборот за прошедший год составил 5,3 млрд. долл. США, и по сравнению с предыдущим годом увеличился на 2,9%. Объем экспорта за этот период снизился на 14,4%, достигнув 1,2 млрд. долл. США, а объем импорта увеличился на 9,1% и составил 4,1 млрд. долл. США. Дефицит торгового баланса составил 2,9 млрд. долл. США, что по сравнению с предыдущим годом больше на 22,3%.
Абдуджаббор Ширинов особо отметил, что в целях сохранения необходимого уровня денежной массы в обращение эффективно использовались такие монетарные инструменты, как ставка рефинансирования, предоставление кредитов для обеспечения ликвидности, операции на открытом и межбанковском валютном рынках. В частности, в 2013 году с учётом снижения инфляционных давлений ставка рефинансирования постепенно была снижена с 6,5% до 5,5%. Норматив обязательных резервов для обеспечения ликвидности банковской системы, поддержки реального сектора экономики и развития кредитного сектора остался без изменений (для депозиты в национальной валюте установлен на уровне 5,0% и для депозитов в иностранной валюте на уровне 7,0%).
Процентная ставка по кредитам, предоставляемым Национальным банком Таджикистана для обеспечения ликвидности кредитных организаций, была снижена в связи со снижением среднего процента межбанковских кредитов с 18,0% до 17,3%.
Объем резервных денег, который считается программным показателем, в конце отчетного года составил 5,3 млрд. сомони, что к соответствующему периоду предыдущего года больше на 18,2%.
Объём наличных денег в обращении составил 4,5 млрд. сомони, из которых 28,7 млн. сомони составляют металлические монеты. В отчетном периоде в обращение было выпущено 2,0 млрд. сомони, а 850,5 млн. сомони ветхих и неплатежных купюр были изъяты из обращения.
Развитие банковской системы
Также было отмечено, что количество кредитных организаций на конец отчетного года достигло 137 единиц, в том числе: 16 банков, 1 небанковская кредитная организация, 39 микрокредитных депозитных организаций, 42 микрокредитных организаций, 39 микрокредитных фондов и 398 филиалов. За этот период количество банков осталось без изменений, однако количество микрофинансовых организаций уменьшилось на 5 единиц. Филиалы кредитных организаций по сравнению с предыдущим годом увеличились на 72 единиц.
В течение отчетного года в республике было зарегистрировано 1426 пунктов обмена валют кредитных организаций и физических лиц, что по сравнению с началом года больше на 202 единиц. Также, в стране функционировали 1329 пунктов обслуживания денежных переводов, что по сравнению с началом года больше на 427 единиц.
По мнению Председателя Национального банка Таджикистана одним из главных достижений в банковской системе в предыдущем году является начало деятельности Кредитного бюро, благодаря которому в отчете «Предпринимательская деятельность» (Doing business) рейтинг Таджикистана, оцениваемый с учетом возможности доступа к кредитным ресурсам, поднялся на 23 строчки.
Кроме того, в отчетном периоде через банковскую систему из зарубежных стран было привлечено долгосрочных кредитов на сумму 136,7 млн. долл. США, что по сравнению с предыдущим годом больше на 57,5 млн. долл. США.
Также Национальный банк Таджикистана и ОАО «Банк Эсхата» в 2013 году согласно установленному законодательством Российской Федерации порядку были включёны в состав участников валютного рынка Московской биржи.
Депозиты
Абдуджаббор Ширинов в ходе пресс-конференции подчеркнул, что увеличение объемов депозитов в 2013 году по сравнению с началом года составило 11,9%, достигнув 5,5 млрд. сомони. Если взглянуть на долю депозитов в национальной и иностранной валютах в структуре общего остатка депозитов, то можно увидеть, что они в 2013 году составили 32,0 и 68,0% соответственно. В том числе, объем остатков депозитов по сравнению с предыдущим годом в национальной валюте увеличились на 9,5% и в иностранной валюте 13,0%.
Необходимо отметить, что за этот период депозиты физических лиц увеличились на 24,3% и составили 3,7 млрд. сомони.
Средневзвешенный процент срочных депозитов в национальной валюте составил 15,7%, в иностранной валюте 11,7% и по сравнению с 2012 годом в национальной валюте увеличился на 0,03 процентных пункта, а в иностранной валюте уменьшился на 1,1 процентных пункта.
Кредиты
Было отмечено, что общий остаток кредитов банковской системы увеличился на 38,9% и на конец отчётного года достиг 7,5 млрд. сомони. В структуре остатков 40,5% составляют кредиты в национальной валюте и оставшиеся 59,5% - кредиты в иностранной валюте.
Объем выданных кредитов за этот период составил 8,9 млрд. сомони, что по сравнению с предыдущим годом больше на 26,4%. Объем погашенных кредитов достиг 6,7 млрд. сомони.
Средневзвешенный процент кредитов в национальной валюте составил 23,9%, в иностранной валюте – 23,5%, что по сравнению с 2012 годом в национальной валюте больше на 3,4 процентных пункта, а в иностранной валюте меньше на 0,7 процентных пункта.
Объём выданных микрокредитов за этот период увеличился на 50,0%, составив 4,7 млрд. сомони. В частности, в отдаленные горные районы страны было выдано микрокредитов на сумму 898,9 млн. сомони, что по сравнению с предыдущим годом больше на 41,6%.
Платёжная система
А. Ширинов добавил, что общее количество платежей на территории республики за этот период увеличилось на 31,4% и достигло 31,8 млн. единиц. Общий объем платежей составил 459,4 млрд. сомони, увеличившись по сравнению с предыдущим годом на 48,7%.
За отчетный период, на территории республики функционировало 13 банков – эмитентов платежных карточек, ими выпущены в обращение 761260 единиц платёжных карточек, что по сравнению с предыдущим годом больше на 41,2%. Количество владельцев платежных карт, в общем, достигло 745559, что по сравнению с предыдущим годом больше на 43,2%.
В то же время, в 2013 году количество банкоматов составило 548 единиц, пунктов предоставления наличности 739 единиц и терминалов в пунктах торговли и предоставления услуг 343 единиц, что по сравнению с 2012 годом больше на 119 единиц, 251 единиц и 78 единиц соответственно.
За этот период общее количество банковских счётов, открытых для клиентов, составило 1558 единиц, что по сравнению с 2012 годом больше на 388,0 тысяч единиц или на 33,2%.
Во второй части пресс-конференции, которая длилась больше часа, по мнению некоторых присутствующих журналистов, прошла в интересной обстановке, зарубежные и местные журналисты получили ответы на свои вопросы относительно последних новостей и проблем банковской системы, в частности о росте цен на мировых и внутренних рынках, изменении курса валюты, объемах золотовалютных резервов страны, итогах деятельности рабочей группы Национального банка Таджикистана в банке «Конт», уровни инфляции, денежных переводах от трудовых мигрантов, появлении поддельных банкнот, привлечении иностранных инвестиций в экономику, изъятии из оборота ветхих денег, использовании платежных карт а также о денежной массы в обращении, процентах по льготным кредитам и обеспечении безопасности вкладов населения.
Пресс-служба
НБТ
В своем вступительном слове Председатель Национального банка Таджикистана Абдуджаббор Ширинов отметил, что в 2013 году в связи со снижением инфляционных давлений и влияния внешних факторов на экономику, макроэкономические показатели и банковская система страны сохранили стабильную тенденцию.
Макроэкономические показатели
Валовой внутренний продукт (ВВП) в 2013 году достиг 40,5 млрд. сомони, а его реальный рост по сравнению с прошлым годом составил 7,4% (для информации, на душу населения приходится 5000,6 сомони или 1014 долл. США).
Инфляция
Председатель Национального банка отметил, что по данным Агентства по статистике при Президенте Республики Таджикистан, в 2013 году уровень инфляции составил 3,7%, что по сравнению с предыдущим годом меньше на 2,7 процентных пункта. Данный процесс произошел в основном за счет роста цен на продовольственные товары на 3,2%, непродовольственные товары на 6,1% и платные услуги на 0,8%.
В отчетном году снижение цен на муку первого сорта (11,7%), которая имеет наибольший удельный вес в потребительской корзине (14,7%), непосредственно способствовало относительному снижению уровня инфляции продовольственных товаров.
Также Председателем НБТ было отмечено, что по сравнению с началом года наблюдалось существенное снижение цен на основные непродовольственные товары, такие как бензин и сжиженный газ на 14,3% и 6,9% соответственно.
(Для сведения: согласно статистическим данным Всемирного банка, в конце 2013 года цены на пшеницу на мировых рынках снизились на 16,2% и цены на нефть увеличились на 0,9%).
Согласно анализам Национального банка Таджикистана в 2013 году уровень базовой инфляции (без учета влияния внешних, сезонных и административных факторов) составил 1,3%, что по сравнению с предыдущим годом меньше на 1,2 процентных пунктов.
Курс национальной валюты
В ходе пресс-конференции было отмечено, что официальный курс национальной валюты в течение года имея стабильную тенденцию, изменился по отношению к доллару США с 4,7644 до 4,7741 или на 0,2% (в 2012 г. 0,1%).
Торговый баланс
Внешнеторговый оборот за прошедший год составил 5,3 млрд. долл. США, и по сравнению с предыдущим годом увеличился на 2,9%. Объем экспорта за этот период снизился на 14,4%, достигнув 1,2 млрд. долл. США, а объем импорта увеличился на 9,1% и составил 4,1 млрд. долл. США. Дефицит торгового баланса составил 2,9 млрд. долл. США, что по сравнению с предыдущим годом больше на 22,3%.
Денежно-кредитная политика Национального банка Таджикистана
В 2013 году с учетом финансово-экономической ситуации, Национальный банк Таджикистана продолжил сбалансированную денежно-кредитную политику, направленную на умеренный рост денежной массы, устойчивость национальной валюты, обеспечение полноценной деятельности банковской системы страны и сохранения низкого уровня инфляции. Абдуджаббор Ширинов особо отметил, что в целях сохранения необходимого уровня денежной массы в обращение эффективно использовались такие монетарные инструменты, как ставка рефинансирования, предоставление кредитов для обеспечения ликвидности, операции на открытом и межбанковском валютном рынках. В частности, в 2013 году с учётом снижения инфляционных давлений ставка рефинансирования постепенно была снижена с 6,5% до 5,5%. Норматив обязательных резервов для обеспечения ликвидности банковской системы, поддержки реального сектора экономики и развития кредитного сектора остался без изменений (для депозиты в национальной валюте установлен на уровне 5,0% и для депозитов в иностранной валюте на уровне 7,0%).
Процентная ставка по кредитам, предоставляемым Национальным банком Таджикистана для обеспечения ликвидности кредитных организаций, была снижена в связи со снижением среднего процента межбанковских кредитов с 18,0% до 17,3%.
Объем резервных денег, который считается программным показателем, в конце отчетного года составил 5,3 млрд. сомони, что к соответствующему периоду предыдущего года больше на 18,2%.
Объём наличных денег в обращении составил 4,5 млрд. сомони, из которых 28,7 млн. сомони составляют металлические монеты. В отчетном периоде в обращение было выпущено 2,0 млрд. сомони, а 850,5 млн. сомони ветхих и неплатежных купюр были изъяты из обращения.
Развитие банковской системы
Также было отмечено, что количество кредитных организаций на конец отчетного года достигло 137 единиц, в том числе: 16 банков, 1 небанковская кредитная организация, 39 микрокредитных депозитных организаций, 42 микрокредитных организаций, 39 микрокредитных фондов и 398 филиалов. За этот период количество банков осталось без изменений, однако количество микрофинансовых организаций уменьшилось на 5 единиц. Филиалы кредитных организаций по сравнению с предыдущим годом увеличились на 72 единиц.
В течение отчетного года в республике было зарегистрировано 1426 пунктов обмена валют кредитных организаций и физических лиц, что по сравнению с началом года больше на 202 единиц. Также, в стране функционировали 1329 пунктов обслуживания денежных переводов, что по сравнению с началом года больше на 427 единиц.
По мнению Председателя Национального банка Таджикистана одним из главных достижений в банковской системе в предыдущем году является начало деятельности Кредитного бюро, благодаря которому в отчете «Предпринимательская деятельность» (Doing business) рейтинг Таджикистана, оцениваемый с учетом возможности доступа к кредитным ресурсам, поднялся на 23 строчки.
Кроме того, в отчетном периоде через банковскую систему из зарубежных стран было привлечено долгосрочных кредитов на сумму 136,7 млн. долл. США, что по сравнению с предыдущим годом больше на 57,5 млн. долл. США.
Также Национальный банк Таджикистана и ОАО «Банк Эсхата» в 2013 году согласно установленному законодательством Российской Федерации порядку были включёны в состав участников валютного рынка Московской биржи.
Депозиты
Абдуджаббор Ширинов в ходе пресс-конференции подчеркнул, что увеличение объемов депозитов в 2013 году по сравнению с началом года составило 11,9%, достигнув 5,5 млрд. сомони. Если взглянуть на долю депозитов в национальной и иностранной валютах в структуре общего остатка депозитов, то можно увидеть, что они в 2013 году составили 32,0 и 68,0% соответственно. В том числе, объем остатков депозитов по сравнению с предыдущим годом в национальной валюте увеличились на 9,5% и в иностранной валюте 13,0%.
Необходимо отметить, что за этот период депозиты физических лиц увеличились на 24,3% и составили 3,7 млрд. сомони.
Средневзвешенный процент срочных депозитов в национальной валюте составил 15,7%, в иностранной валюте 11,7% и по сравнению с 2012 годом в национальной валюте увеличился на 0,03 процентных пункта, а в иностранной валюте уменьшился на 1,1 процентных пункта.
Кредиты
Было отмечено, что общий остаток кредитов банковской системы увеличился на 38,9% и на конец отчётного года достиг 7,5 млрд. сомони. В структуре остатков 40,5% составляют кредиты в национальной валюте и оставшиеся 59,5% - кредиты в иностранной валюте.
Объем выданных кредитов за этот период составил 8,9 млрд. сомони, что по сравнению с предыдущим годом больше на 26,4%. Объем погашенных кредитов достиг 6,7 млрд. сомони.
Средневзвешенный процент кредитов в национальной валюте составил 23,9%, в иностранной валюте – 23,5%, что по сравнению с 2012 годом в национальной валюте больше на 3,4 процентных пункта, а в иностранной валюте меньше на 0,7 процентных пункта.
Объём выданных микрокредитов за этот период увеличился на 50,0%, составив 4,7 млрд. сомони. В частности, в отдаленные горные районы страны было выдано микрокредитов на сумму 898,9 млн. сомони, что по сравнению с предыдущим годом больше на 41,6%.
Платёжная система
А. Ширинов добавил, что общее количество платежей на территории республики за этот период увеличилось на 31,4% и достигло 31,8 млн. единиц. Общий объем платежей составил 459,4 млрд. сомони, увеличившись по сравнению с предыдущим годом на 48,7%.
За отчетный период, на территории республики функционировало 13 банков – эмитентов платежных карточек, ими выпущены в обращение 761260 единиц платёжных карточек, что по сравнению с предыдущим годом больше на 41,2%. Количество владельцев платежных карт, в общем, достигло 745559, что по сравнению с предыдущим годом больше на 43,2%.
В то же время, в 2013 году количество банкоматов составило 548 единиц, пунктов предоставления наличности 739 единиц и терминалов в пунктах торговли и предоставления услуг 343 единиц, что по сравнению с 2012 годом больше на 119 единиц, 251 единиц и 78 единиц соответственно.
За этот период общее количество банковских счётов, открытых для клиентов, составило 1558 единиц, что по сравнению с 2012 годом больше на 388,0 тысяч единиц или на 33,2%.
Во второй части пресс-конференции, которая длилась больше часа, по мнению некоторых присутствующих журналистов, прошла в интересной обстановке, зарубежные и местные журналисты получили ответы на свои вопросы относительно последних новостей и проблем банковской системы, в частности о росте цен на мировых и внутренних рынках, изменении курса валюты, объемах золотовалютных резервов страны, итогах деятельности рабочей группы Национального банка Таджикистана в банке «Конт», уровни инфляции, денежных переводах от трудовых мигрантов, появлении поддельных банкнот, привлечении иностранных инвестиций в экономику, изъятии из оборота ветхих денег, использовании платежных карт а также о денежной массы в обращении, процентах по льготным кредитам и обеспечении безопасности вкладов населения.
Пресс-служба
НБТ